ファイナンシャルプランニング

ＦＰ（ファイナンシャル・プランナー）
お客様のニーズに応じたサービスをご提供しております。下記の内容以外もご対応可能ですのでご相談下さい。

 

ＦＰの役割と実務－financial planner－

弊社では、FP（２級ファイナンシャル･プランニング技能士）以上のスタッフが複数名在籍しております。そもそもＦＰとは何か？最近、耳にするようになってきましたが、実態共に認知度は欧米に比べると、日本ではまだ低いのが現状です。   FPは、個人のライフスタイルや価値観、経済環境を把握し、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など個人に関するデータを集め現状を分析 します。それを踏まえ個人のライフプラン上の目標を達成するため、総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行います。またそれらの実行をお手伝いする のが、国家資格を有するFPの仕事です。

 

 

企業向けＦＰ顧問型コンサルティング

確定拠出型年金をご存知でしょうか。従来型の年金は老後になると給付額がいくらと決まっていて、その金額を受け取るために毎月支払う（拠出する）ものでした。これを「確定給付」型年金といい、給付額が確定している年金というイメージです。

一方、日本版４０１K「確定拠出」型年金とは、拠出額（積立金）は確定していますが、老後に受け取る年金額は確定できません。

なぜ、確定できないか！？それは、掛け金を本人が運用しますので、受け取り金額は運用成績によって変化するからです。日本版４０１Kを導入している 企業様は年々増加傾向にありますが、制度から運用内容まで把握しきれていない従業員が多いのも実態として浮き彫りになってます。弊社がその部分も含めサ ポート致します。

 

顧問型コンサルティングでは次の内容のご提案を行っております。

 

◇　従業員の方への投資アドバイス

◇　ライフプラン設計

◇　ファイナンシャル・プラン個別相談

◇　その他、セミナー等

 

法人顧問契約で上記のサービスをご提供致します。　52,500円/月～　規模に応じて金額は異なります。

従業員への福利厚生として検討されていらっしゃいます法人さまが増えております。

 

 

個人向けＦＰスポットコンサルティング

日本の風土として、「お金」に関する内容の話は、相手に良いイメージを与えないという意識のもと、話題に出ることは少ないのではないでしょうか。

では、現実問題「お金」に関わるライフプランは誰に相談するのでしょうか。保険のことなら保険屋さん、住宅のことなら不動産業者、預貯金・運用なら金融業者、税金・相続等に関しては士業の先生方。この選択は間違っていません。

しかしながら、公平なアドバイスをして頂ける専門業者はどの位いるのでしょうか。当然のことながら、利害関係にある以上、公平とはいかないケースも あります。弊社では、保険や金融商品等を扱っておりませんので、お客様の利益を第一に考えた公平なアドバイスをさせて頂きます。

スポットコンサルティングでは、次の内容のご提案を行っております。

 

◇　個別相談　　　　　　　　　5,000円～

◇　キャッシュフロー分析　　　9,000円～

◇　ライフプラン提案書　　　　30,000円

 

その他、ご希望に応じた内容でのコンサルティングも行っております。